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2017年2月15日

SBIソーシャルレンディングより「SBISLメガソーラーブリッジローンファンド5号」の募集が2月24日(金)9:00AMより開始されます。

SBISLメガソーラーブリッジローンファンド5号 | SBIソーシャルレンディング(投資家向けサイト)
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SBISLメガソーラーブリッジローンファンド5号について

利回り 7%
期間 8ヶ月
最低投資額 5万円〜
募集総額 9億円
担保 太陽光発電事業者が保有する
①関係会社の出資持分に対する質権設定
②本件太陽光発電事業に係る事業用地の地上権に対する抵当権設定
③②の事業用地とは異なる不動産に対する抵当権設定の仮登記
募集期間 2017-02-24 9:00 ~ 2017-03-10 15:00

ファンド概要

SBISLのメガソーラーローンは2016年3月に玄海キャピタルマネジメントと業務提携を結んだ経緯から作られたファンドです。玄海キャピタルマネジメント社と協業で「かけはし」という名でローンファンドを組成しています。こちらの5号ファンドとなります。

玄海インベストメントアドバイザーとSBIソーシャルレンディングによる協業ローンファンド(愛称:かけはし)第1弾 組成のお知らせ | SBIソーシャルレンディング(投資家向けサイト)
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融資先企業は4号ファンドと同じ企業とのことです。4号に既に投資されている方は5号に投資しても分散にはなりませんので注意が必要です。

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そして説明を読むと対象の太陽光発電所も4号と同一の発電所のようです。前回は別の発電所を担保に調達しましたが、今回は当該発電所を担保に追加で調達しているようです。

担保評価について

担保は以下となります。

【担保評価総額】
9億2,100万円

■担保評価方法と担保設定の理由等

>太陽光発電事業者が保有する以下の担保対象資産(①、②)を基に行われる本件太陽光発電事業の将来の予想収益を評価し、担保価値を算出。
・関係会社の出資持分(①)
なお、関係会社は下記の権利等を保有している。
◆ 本件太陽光発電事業の設備認定ID
◆ 電力会社に対する本件太陽光発電事業の実施に係る締結済みの契約及び申込等に基づく権利義務及び地位
(参考)事業計画上の売電見込額:年間約18億円
・本件太陽光発電事業用地の地上権(②)

>太陽光発電事業者が保有する不動産(③)は、本件太陽光発電事業とは別の太陽光発電事業に利用される予定となっているものの、事業計画等が未だ確定していないことから、上記担保対象資産による債権保全力を補完する目的で抵当権設定の仮登記を行うものです。そのため、当該不動産の担保価値については評価の算出を行っておらず、上記担保評価額においても考慮していません。
(参考)当該不動産の固定資産税評価額:約1,480万円

②③の不動産に対する担保価値はあまりないと思われる為、①の出資持分で担保価値のほとんどをカバーしているのだと思われます。ただし出資持分の全てに対して質権設定しているのか、その一部なのかはこの記述では不明です。

期待される収益

投資額 10万円
税引き前収益額 4,666円
源泉税 9,33円
税引き後収益 3,733円

シミュレーションは10万円を期間8ヶ月投資した場合の概算の値となります。

ファンドのリスク

このファンドには下記のようなリスクがあります。

融資先企業の
経営破綻
融資先企業が倒産した場合には元本が全て戻ってこない可能性があります。
事業者の
経営破綻
SBIソーシャルレンディングが経営破綻した場合には元本が全て戻ってこない可能性があります。
担保価値の
下落
返済が実行されない場合には担保を売却すること元本の回収を試みますが担保の価値については現在よりも下落する可能性があるため、元本の全てが戻ってこない可能性があります。
返済遅延 投資した資金は満期までに返済される予定ですが、遅延する可能性もあります。

まとめ

SBISLで7%の利回りが取れる案件は前回のメガソーラーローンファンド3,4号にて募集がありましたが、2日程度で募集が完了しましたので今回も同様に1~2日で完了するのではないかと考えられます。

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